KI revolutioniert KYB-Prüfungen: Wie Sinpex Compliance-Prozesse beschleunigt
Birgitta Schulz
KI revolutioniert KYB-Prüfungen: Wie Sinpex Compliance-Prozesse beschleunigt
Sinpex, ein Anbieter von Compliance-Technologie, hilft Unternehmen, ihre "Know Your Business"(KYB)-Prüfungen zu optimieren. Das Unternehmen setzt KI ein, um große Teile des Prozesses zu automatisieren, manuelle Arbeit zu reduzieren und die Kundenaufnahme zu beschleunigen. Angesichts strengerer Vorschriften stoßen die Lösungen von Sinpex auf immer größere Nachfrage, da Firmen ihre Compliance-Effizienz verbessern müssen.
Gegründet wurde das Unternehmen, um die wachsende Komplexität der KYB-Anforderungen zu bewältigen – insbesondere im Rahmen des deutschen Geldwäschegesetzes (GwG). Ein aktueller Fall betraf ein Abrechnungsunternehmen im Gesundheitssektor, das kurz vor einer engen Frist stand und KYB-Daten von Tausenden Apotheken sammeln musste. Sinpex sprang ein, automatisierte die Datenextraktion und -prüfung und verringerte so Verzögerungen deutlich.
Das KI-System von Sinpex extrahiert in Echtzeit Schlüsselinformationen aus Dokumenten und unterstützt dabei mehrere Sprachen. Durch die Automatisierung lassen sich etwa 80 Prozent der Standard-KYB-Prüfungen abdecken. Für komplexere Fälle entwickelt das Unternehmen derzeit einen KI-Assistenten, der menschliche Analysten bei Entscheidungsprozessen unterstützt.
Die Plattform greift zudem auf externe Datenbanken zu, darunter Listen politisch exponierter Personen (PEP), Sanktionenregister und Quellen zu Negativmeldungen. So entsteht ein umfassendes Compliance-Profil für jedes Unternehmen. Zu den großen Kunden zählen bereits Raisin Bank und Fourthline, die Sinpex' Tools für spezifische KYB-Herausforderungen nutzen.
Nach einer Seed-Finanzierungsrunde über 4 Millionen Euro im Jahr 2021, angeführt von Ace Ventures und TX Ventures, plant das Unternehmen nun die Expansion in die USA und die nordischen Märkte. Zudem sollen branchenspezifische Funktionen entwickelt werden, um unterschiedlichen regulatorischen Anforderungen gerecht zu werden.
Mit den anstehenden EU-Geldwäschereformen ab 2027 steigt die Nachfrage nach schnelleren und zuverlässigeren Compliance-Lösungen. Sinpex argumentiert, dass effiziente KYB-Prozesse nicht nur die Onboarding-Zeiten verkürzen, sondern auch die Kundenerfahrung verbessern. Die Technologie des Unternehmens positioniert sich damit als wichtiger Akteur in einem sich wandelnden regulatorischen Umfeld.
